การทำความเข้าใจกฎหมายในการลงทุน Forex
- การตัดสินใจลงทุนเกี่ยวกับ Forex มีความจำเป็นที่ต้องรับรู้ว่า มีความเสี่ยงของการลงทุนแบบนี้อยู่จริง และการทำความเข้าใจกับความเสี่ยงนั้นเป็นเรื่องที่ต้องกระทำอย่างยิ่ง
- การทำความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงไม่ได้หมายถึงเฉพาะปัจจัยทางเศรษฐศาสตร์เท่านั้นแต่ยังรวมไปถึงข้อกฎหมายต่างๆ ที่ค่อนข้างซับซ้อนในวงการ Forex
- ตัวอย่างเช่น การจัดการภาษี การประกันความเสี่ยง และการปฏิบัติตามกฎหมายในแต่ละประเทศที่มีผลต่อการซื้อขาย Forex
- และหนึ่งปัจจัยสำคัญเกี่ยวกับกฎหมายในการลงทุน Forex นั้น คือการเลือกโบรกเกอร์ที่มีข้อกฎหมายสอดคล้องกับความปลอดภัยในการลงทุนให้มากที่สุด
บทบาทของการกำกับดูแลในตลาดการเงินและการลงทุน Forex
- บทบาทในการกำกับดูแลไม่ใช่เพียงแค่เรื่องของความปลอดภัยสำหรับเงินลงทุนของลูกค้า เท่านั้น แต่ยังมีเรื่องของ การป้องกันการฉ้อฉลและประชาสัมพันธ์ที่เกี่ยวกับความเสี่ยงของการลงทุนในตลาด Forex
- ความน่าเชื่อถือขององค์ที่ทำหน้าที่กำกับดูแลในภาพรวมก็เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาด้วยเช่นกัน
- การสร้างความโปร่งใสและความเชื่อมั่นให้แก่ลูกค้า การดูแลในเรื่องของการสร้างโฆษณาชวนเชื่อที่อาจทำให้นักลงทุนเข้าใจผิด ก็เป็นอีกหนึ่งบทบาทขององค์กรที่ทำหน้าที่กำกับดูแล
ตัวอย่างองค์กรกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex ที่มีชื่อเสียง
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC) – องค์กรนี้คืองค์กรที่ทำหน้าที่คอยควบคุม จัดการ และตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex ที่ก่อตั้งและมีสำนักงานในประเทศออสเตรเลีย ความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนี้จะต้องมีเงินค้ำประกันให้แก่ ASIC จำนวน 1 ล้านดอลล่าห์
- Cyprus Securities and Exchange (Cysec) – หน่วยงานนี้คือหน่วยงานที่ดูแลกำกับและควบคุมสถาบันการเงินในเขตพื้นที่ยุโรปเพราะตัวองค์กรนี้เองอยู่ในประเทศไซปรัสซึ่งถือเป็น 1 ใน สมาชิกสหภาพยุโรป และโบรกเกอร์ต้องมีสภาพคล่องหมุนเวียที่ตรวจสอบแล้ว 750,000 ยูโรขึ้นไป อีกทั้งมีมีการรับประกันชดเชยเงินสูงสุด 20,000 ยูโร กรณีโบรกเกอร์ล้มละลาย
- Financial Conduct Authority (FCA) – อิสระที่กำกับนโยบายและดูแลสถาบันการเงิน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน และสร้างความโปร่งใสในตลาดการเงินของ UK FCA ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของรัฐบาล แต่อาศัยเงินทุนจากค่าธรรมเนียมสมาชิก ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการรักษาเสถียรภาพของระบบการเงิน UK ปกป้องผู้บริโภค และส่งเสริมการแข่งขันอย่างเป็นธรรมในตลาดการเงิน โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก FCA จะต้องมีเงินประกัน 50,000 ยูโร
- Mauritius Financial Services Commission (FSC) – หน่วยงานนี้คือหน่วยงานที่ ดูแลควบคุม ตรวจสอบ ให้การดำเนินงานเป็นไปอย่างถูกต้อง โปร่งใส และมีประสิทธิภาพ ของเหล่าสถาบันการเงินและกลุ่มตลาดทุนในประเทศ มอริเชียส ซึ่งโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลนี้จะได้รับการดูแลอย่างเข้มงวด
- Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) – CIMA เป็นองค์กรไม่แสวงหาผลกำไร ทำหน้าที่กำกับดูแลตลาดการซื้อขายล่วงหน้าในสหรัฐอเมริกา ครอบคลุมทั้งตลาดอนุพันธ์และตลาด Forex หน้าที่หลักก็คือ ออกใบอนุญาตกำกับดูแล ตรวจสอบกิจกรรมทางการเงิน กำหนดกฎระเบียบต่างๆ ด้านความปลอดภัย

ข้อกฎหมายไทยที่เกี่ยวข้องกับ Forex
- ธนาคารแห่งประเทศไทยมีการประกาศเกี่ยวกับ “การประกอบธุรกิจนายหน้าซื้อขายเงินตราต่างประเทศ” – 25600147.pdf (bot.or.th)
- สรุปใจความที่เกี่ยวข้องทางด้านกฎหมายคือ บุคคลทั่วไปจะเทรด Forex ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ เป็นสิ่งที่ไม่ผิดกฎหมาย
- แต่การรับผิดชอบต่อความเสี่ยง ความเสียหายและการโดนฉ้โกงนั้น เป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องรับผิดชอบเองทั้งหมด เนื่องจากไม่มีข้อกฎหมายในการคุ้มครองในส่วนนี้
ตัวอย่างข้อกฎหมายไทยที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน Forex
- พระราชบัญญัติตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535: กำหนดหลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจตลาดหลักทรัพย์ รวมถึงธุรกิจโบรกเกอร์ Forex
- พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535: กำหนดหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการเสนอขายหลักทรัพย์ การซื้อขายหลักทรัพย์ และการประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้อง
- ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการในการประกอบธุรกิจโบรกเกอร์ พ.ศ. 2564: กำหนดหลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจโบรกเกอร์ Forex
- ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการในการกำกับดูแลธุรกิจโบรกเกอร์ พ.ศ. 2564: กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการกำกับดูแลธุรกิจโบรกเกอร์ Forex
- ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เรื่อง การกำกับดูแลธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ พ.ศ. 2564: กำหนดหลักเกณฑ์การกำกับดูแลธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
- พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมการฟอกเงิน พ.ศ. 2542: กำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมการฟอกเงิน
- พระราชบัญญัติธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ พ.ศ. 2542: กำหนดหลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
- ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีการในการประกอบธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ พ.ศ. 2564: กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการในการประกอบธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
- ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำกับดูแลธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ พ.ศ. 2564: กำหนดหลักเกณฑ์การกำกับดูแลธุรกิจตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
- ประมวลกฎหมายอาญา: กำหนดบทลงโทษสำหรับผู้กระทำผิดกฎหมาย Forex เช่น การฉ้อโกง การหลอกลวง
- กฎหมายเหล่านี้ล้วนอ้างอิงมาจาก พระราชบัญญัติ หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. ๒๕๓๕ – act-sea2535-codified.pdf (sec.or.th)

ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน Forex

- ความเสี่ยงทางเศรษฐกิจที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงของอัตราซื้อขาย – คือความเสี่ยงของการเปลี่ยนแปลงตัวเลข กราฟ ที่เคลื่อนที่ตามราคาของคู่เงินนั้นๆ อยู่ตลอดเวลา
- ความเสี่ยงทางเทคนิคที่เกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์และการใช้เครื่องมือการซื้อขาย – ความหลากหลายในการใช้เครื่องมือวิเคราะห์ราคา อินดิเคเตอร์ต่างๆ ควรศึกษาวิธีการใช้งานแต่ละอย่างให้ละเอียดถี่ถ้วน เพื่อป้องกันความผิดพลาดที่เกิดขึ้นในการวิเคราะห์ราคา
- ความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการจัดการเงินในการลงทุน – การจัดการเงินทุนตั้งต้นและการมีวินัยในการควบคุมเงินทุนของการเทรด รวมถึงการเข้าใจผิดและการไม่ทราบถึงเงื่อนไขต่างๆ ตามที่โบรกเกอร์ได้แจ้งเอาไว้ ก็เป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่ต้องพิจารณาเป็นความเสี่ยงเช่นกัน
- ความเสี่ยงด้านความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ – ความเสี่ยงในการใช้บริการกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้มาตรฐานและไม่ได้รับการป้องกันจากองค์กรที่เชื่อถือได้ เป็นปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดในการพิจารณา
การคุ้มครองผู้ลงทุนในตลาด Forex ด้วยกฎหมายและกำกับดูแลของโบรกเกอร์
หนึ่งสิ่งสำคัญที่นักลงทุนทั้งหลายต้องพิจารณาจากโบรกเกอร์ที่กำลังใช้บริการนั้นก็คือ การตรวจสอบ ความคุ้มครองและความปลอดภัย โดยอ้างอิงจากเอกสารทางกฎหมายรวมถึงเงื่อนไขต่างๆ ที่ทางโบรกเกอร์ประกาศเอาไว้ เช่นดังต่อไปนี้
- กฎหมายและกำกับดูแลที่เข้มงวดจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น หน่วยงานการเงินหรือหน่วยงานกำกับดูแลตลาดทุนจากองค์กรทั้งหลายที่กล่าวมาข้างต้น
- โบรกเกอร์ควรให้ข้อมูลที่ชัดเจนและเป็นกลางเกี่ยวกับความเสี่ยงของการลงทุนในตลาด Forex รวมถึงข้อจำกัดและเงื่อนไขต่างๆ และควรจะเป็นเรื่องง่ายที่นักลงทุนจะเข้าถึงข้อมูลต่างๆ เหล่านี้
- โบรกเกอร์ควรมีมาตรการในการคุ้มครองเงินลูกค้า เช่น การเก็บเงินลูกค้าในบัญชีที่เป็นพิเศษ หรือการใช้เทคโนโลยีการเข้ารหัสเพื่อป้องกันการถูกโจรกรรมทางการเงิน ซึ่งมาตรการนี้จะช่วยทำให้นักลงทุนมีความเชื่อมั่นในโบรกเกอร์มากขึ้นและวางใจในการลงทุน
- โบรกเกอร์ควรมีการจัดการความขัดแย้งของผลประโยชน์ที่ซับซ้อนที่เกิดขึ้นระหว่างโบรกเกอร์กับลูกค้าอย่างเท่าเทียม เพื่อป้องกันความไม่เท่าเทียมและความเสียหายต่อผู้ลงทุน
- โบรกเกอร์ควรมีบริการลูกค้าที่ดีและมีคุณภาพ เช่น การให้คำแนะนำทางการเงินและการวิเคราะห์ตลาดอย่างมีคุณภาพ เพราะระดับการบริการบ่งบอกถึงระดับคุณภาพของโบรกเกอร์ด้วยเช่นกัน
- โบรกเกอร์ควรมีมาตรการในการป้องกันการฉ้อโกงและการประพฤติที่ผิดวินัย เช่น การตรวจสอบและติดตามกิจกรรมที่เกี่ยวกับการฟอกเงิน และกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นต่อผู้ลงทุน
คำแนะนำต่อนักลงทุนในการเลือกโบรกเกอร์ Forex และแนวทางการตรวจสอบโบรกเกอร์
- ก่อนลงทุนในตลาด Forex ให้ตระหนักเสมอว่าต้องตรวจสอบใบอนุญาตประกอบธุรกิจ กับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องของโบรกเกอร์นั้นๆ ให้ชัดเจนก่อน
- นักลงทุนควรจะต้องค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับโบรกเกอร์ รีวิวจากผู้ใช้งานจริงบนเว็บไซต์รีวิวที่มีชื่อเสียง ประวัติการดำเนินงานต่างๆ จากแหล่งอ้างอิงที่อื่น
- การศึกษาเงื่อนไขการซื้อขาย นโยบายการฝากถอน ค่าธรรมเนียมต่างๆ ที่เกิดขึ้นจากการดพเนินงานธุรกรรมการเงิน ควรจะต้องรู้ข้อมูลเหล่านี้อย่างละเอียด
- นักลงทุนควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียง น่าเชื่อถือ ดำเนินงานด้วยความโปร่งใส กล้าแสดงตัวตนแลพภาพลักษณ์ต่อสื่อต่างๆ อย่างเปิดเผย เพื่อการันตีและยืนยันตัวตนของโบรกเกอร์นั้นๆ
บทความแนะนำ
เทคนิคการใช้ copy trade สำหรับนักลงทุน Forex ที่ไม่ชอบวิเคราะห์เอง
วิเคราะห์กราฟแท่งเทียนคืออะไร สำคัญกับการลงทุน Forex ยังไง
10 รูปแบบเทคนิคการเทรดยอดนิยม
จัดการความเสี่ยง: ลงทุน Forex อย่างไรให้ปลอดภัย
ลงทุน Forex ต้องมีระบบของตัวเอง หาจากไหน?
การลงทุน Forex ดียังไง? เปรียบเทียบข้อแตกต่างและข้อได้เปรียบในการเทรด
การใช้ EA ในการลงทุนเทรด Forex : เริ่มต้นยังไง? แบคเทสยังไง? ซื้อ EA ที่ไหน?
การเทรด Forex ในช่วงเวลาของการประกาศข่าวสำคัญ